We beginnen met het creeeren van overzicht op je financien. Hierom gaan we alle gegevens over je inkomsten, uitgaven en indien relevant schulden vastleggen in een digitaal dossier. Van daaruit kunnen we veranderingen bijhouden en controleren of alles gaat zoals verwacht.

​

Hierom starten we met het invoeren van gegevens. Voor het aanmaken van schulddossiers hebben we actuele informatie nodig over bijvoorbeeld de hoogte van de vordering en welk bureau het schulddossier nu beheert. We zijn gewend dat deze gegevens niet altijd up-to-date zijn bij de intake en vragen daarom de stand van zaken na bij de uit de gegevens gebeleken schuldeisers, incassobureau's en/of deurwaarders.

​

Ook vragen we derden (andere partijen zoals bedrijven, instellingen en organisatie die voorkomen in je administratie) eventuele correspondentie te sturen aan ons postbusadres.

Nadat wij alle informatie hebben ontvangen en ingevoerd kunnen wij de volgende overzichten opstellen:

• Inkomsten overzicht afgelopen periode

• Uitgaven overzicht afgelopen periode

• Vermogensoverzicht / boedelbeschrijving

• Schulden overzicht

• Overzicht van contactgegevens van betrokken derden

Nadat overzicht is verkregen en alle inkomensniveaus juist zijn gaan we de gewenste situatie schetsen op papier.

​

Daarbij proberen we een zo realistisch mogelijk aflossingsplan (bij schulden) of spaarplan (bij voldoende ruimte voor sparen) of een vermogensgroeiplan (bij positief vermogen) op te stellen.

​

Zeker in het geval van schulden lukt dit niet altijd. Schulden kunnen zo groote zijn ten opzichte van het inkomen dat het niet realistisch is daarvoor een sluitend aflossingsplan op te stellen.

In dat geval wordt gekeken naar de mogelijkheden van schuldsanering. Bijvoorbeeld via een Kredietbank of schuldhulpverlening via de gemeente. Eventueel met als ultieme eindoplossing een vervolg via de Rechtbank, via de maatregel WSNP.

​

We zetten al deze plannen en de resultaten van de inventarisatiefase op papier in de vorm van een plan van aanpak.

Nadat de plannen zijn gemaakt en alle gegevens bekend zijn, gaan we de plannen uitvoeren. Sommige zaken kunnen snel geregeld zijn andere zaken kosten meer tijd.

Alle daadwerkelijke inkomsten en uitgaven

Dagelijks bewaken wij de transacties op de bankrekening. Deze verwerken wij in uw dossier. U kunt deze online inzien. Minimaal 1 keer per maand werken wij alle inkomsten en uitgaven in uw dossier bij. Doorgaans verwerken wij nieuwe transacties binnen 48 uur.

Banktransacties van de leefgeldrekening verwerken wij niet. Het leefgeld wordt overgemaakt vanaf de beheerrekening en in de administratie ongespecificeerd opgenomen als 'leefgeld'.

Bij het verwerken van de banktransacties controleren wij de bankrekening van de verzender of ontvanger met de naam, het bedrag en de omschrijving. We verwerken alle inkomsten en uitgaven onder vaste rubrieken die terugkomen in het budgetplan. Als er onverwachte inkomsten of uitgaven zijn, of de bedragen wijken af van de bedragen uit het budgetplan dan starten wij een onderzoek waarom.

Alle inkomende post

Wij verwerken dagelijks alle inkomende online en offline post. Online bekijken wij uw digitale postbus van de overheid en kunnen wij ons e-mailadres doorgeven aan derde partijen.

Eventuele post die u hiernaast zelf nog ontvangt kunt u eenvoudig aan ons doorsturen op een manier die u prettig vindt, bijvoorbeeld via whatsapp. Deze poststukken verwerken wij net als alle andere in het dossier.

Alle poststukken worden na verwerking opgeslagen in een digitaal archief, zodat we dit altijd kunnen terugvinden.

Periodieke werkzaamheden

Bij het dagelijks beheer horen ook periodieke werkzaamheden die niet dagelijks voorkomen. Zoals controle van de voorlopige aanslagen inkomstenbelasting, herberekeningen van de beslagvrije voet (eventueel maandelijks), controle van de meest gunstige zorgverzekering in relatie tot het verbruik en bijvoorbeeld de jaarlijkse aangifte Inkomstenbelasting.